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labol(ラボル）とは
labol(ラボル）とはファクタリングサービスの利用が困難なフリーランス・個人事業主が利用できるAIファクタリングサービスのことです。
インターネット上で申し込みや契約までできて、審査も最短60分と短いため、利用したいタイミングですぐに利用できると注目を集めています。
運営会社は東証プライム上場企業である株式会社セレスなので、サービス面・資金面などにおいても安心できます。
では、これから株式会社ラボルについてご紹介していきます。
この記事ではlabol(ラボル）の口コミや評判、審査落ちや使い方などについてまとめています。
labol(ラボル）の提供するファクタリングサービスとは
ファクタリングサービスとは、売掛債権(商品やサービスの取引をした後にお金を受け取る権利のこと)を買い取って現金化するサービスのことです。
何か物やサービスを売った後にその金銭が支払われるのは翌月になることも多いです。
しかし、できれば早く現金として受け取りたいという人も多いでしょう。
そんなときに、すぐさま売掛金を現金化できるのがファクタリングサービスの魅力です。
ただし、ファクタリングサービスで売掛債権を買い取ってもらった場合は、売掛金の全てが自分の手元に入るというわけではありません。
手数料としていくらかはファクタリングサービス会社に支払われるので注意が必要です。
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labol(ラボル）はこんな人におすすめ
- 売掛金をなるべく速く現金化したい
- ファクタリングサービスを受けてみたい個人事業主
- ファクタリングサービスを受けたいフリーランス
- 来店して契約する暇がない人
labol(ラボル）の使い方
- 公式ホームページで会員登録をしよう(無料)
まずは、公式ホームページの申し込み欄から会員登録を始めましょう。
会員登録では、氏名・住所・電話番号・メールアドレス・本人確認書のアップロードなどが求められます。
- サービス申し込みをしよう
次に、買い取りの申し込みを行います。
申し込みの際に「請求書」「証拠となる書類」を提出しましょう。
ちなみに、与信タスクをこの時点でこなすと、審査の通過率が上がります。
与信タスクについては下で詳しく説明します。
- 審査結果を待とう
申し込みが完了したら、審査の結果を待ちましょう。
- 入金を確認しよう
審査に通過すると、入金されます。
入金がしっかりと行われているか確認しましょう。
labol(ラボル）の特徴、審査落ちはある？
labol(ラボル）は現金化までのスピードが早い
labol(ラボル）の魅力はとにかく申し込んでから入金するまでの時間が速いことです。
一般的なファクタリングサービスは、土日祝日は休みが多く、平日でも夜中に対応してくれるところは少ないですが、ラボルの場合は年中無休24時間対応しています。
夜中や休日でも申し込みや審査が可能なので、急ぎで利用したい方におすすめです。
ただし、即日ファクタリング(申込日に現金化するサービス)を利用したい場合は、18時までに審査を通過できるようしましょう。
【labol(ラボル）の営業時間について】
- 1年365日24時間
- ファクタリング即日サービスは18時までに審査通過の方オンリー
labol(ラボル）は必要な書類が少ない
labol(ラボル）でファクタリングサービスを受けるために必要な書類は「身分証明証」「請求書」「取引をしめす証拠」の3つです。
他社のファクタリングサービスでは、これらの書類に加えて決算書や契約書など必要書類が多いですが、ラボルはたった3つの書類だけで申請できるので手軽に申請することができます。
必要書類を集めるのは意外と面倒です。
提出する書類が最小限で済むのはラボルの魅力の1つではないでしょうか。
【取引をしめす証拠書類とは】
- 請求確認のメール
- 取引先との連絡履歴(LINE・chatworkなど)
- 発注書・契約書(ただしどちらも押印済み)
- その他は相談しましょう
１万円から買い取りしてもらえる
labol(ラボル）の買い取り可能の下限限度額は1万円です。
つまり、1万円から現金化してくれるということです。
他社のファクタリングサービスでは買い取り下限額が10万円～というところも少なくないので、1万円という小額から買い取ってもらえるのはフリーランスや個人事業主にとってありがたいでしょう。
利用可能額が増えていく可能性も
labol(ラボル）は初回利用時には限度額があります。
その限度額は10万円～20万円です。
ただし、ラボルの利用回数が上がっていくと徐々に利用限度額も増えていきます。
利用するたび信頼が増すため、このようなシステムを採用しているようです。
審査の通過率を上げることができる
labol(ラボル）には「与信タスク」というタスクを行うことで審査に通過しやすくなるようなサービスも行っています。
審査の通過が心配な方は与信タスクをこなして審査の通過率を上げましょう。
では、与信タスクとは何なのかをわかりやすくみていきたいと思います。
【与信タスクの内容とは】
- 通帳のコピーを提出する
- SNSに投稿する
- 公共料金の領収書を提出する
- 戸籍謄本を提出する
- 各店申告書を提出する
- 源泉徴収票を提出する
- 青色申告決算書を提出する
- Moneyfowordと連携する
これらのタスクの中からできることを選んで行うと、審査の際に有利に働くことが予想できます。
ただし審査落ちももちろんあります。
よく言われているファクタリングサービスの審査落ちの理由としては、売掛先に問題がある（経営状況など）ケースが多いようで、どちらにせよまずは審査に申し込んでみるしかありません。
labol(ラボル）は最短60分で審査結果がわかるので、気軽に申し込んでみましょう。
取引先に知られずファクタリングサービスを受けられる
他社のファクタリングサービスの場合、取引先にファクタリングサービスを利用したことが分かるような仕組みをとっているところもあります。
しかし、labol(ラボル）にいたっては取引先に知られるずに、ファクタリングサービスを利用できます。
ただし、基本的には取引先に連絡がいくことはありませんが、ラボルに対して行われる振り込みが遅れた場合は、取引先にも連絡がいくことがあるので注意しましょう。
詳細は公式サイトでチェック↑↑↑
labol(ラボル）の注意点
初回利用には上限金額が設定されている
初めてlabol(ラボル）を利用されるお客様の場合は、初回時に上限金額が設定されています。
金額は10～20万円程度ですが、人によってはもっと大きな金額を買い取りしてほしいと考えているでしょう。
大きな金額の買い取りを希望している人は他社のファクタリングサービスを検討しましょう。
取引下限額が設定されている
labol(ラボル）の取引下限額は1万円です。
そのため、1万円以下の買い取りはできません。
ただし、他者の場合は取引下限額が10万円というところも多く、他社にくらべて小額から買い取ってくれる方だといえます。
しかし、1万円以下でも買い取り可能なサービスを行っている会社もあるので、1万円以下の買い取りを希望の方はそのようなサービスを利用してもいいかもしれません。
labol(ラボル）の口コミや評判
labol(ラボル）の口コミや評判を要約すると以下のような感じになります。
labol(ラボル）の口コミ要約（良い口コミ）
- フリーランスや個人事業主を対象にしたファクタリングサービスを行っているところは少ないのでありがたいところ
- 手数料が一律10％と決まっているので、ややこしくなくてよい
- 利用下限額が1万円～なので、小額から利用できるので嬉しい
- 初回時の利用限度額が設定されているが10～20万円まで利用できるのでありがたい
- 18時までに審査が終わるように申し込むと即日ファクタリングと言って当日に現金化してくれる
- ファクタリングサービスは審査に時間がかかるところが多いが、labol(ラボル）は審査までが最短60分と短いので利用しやすい
- 申し込みや審査に必要な書類が3種類(身分証明証・請求書・取引をしめす証拠)のみなので面倒な書類集めの手間が省けてよい
- 与信タスクといって審査を通過しやすくなるようなタスクをいくつか設定しているので審査が不安な人でも安心
- 他社で借入している人でもサービスを利用できる点
- labol(ラボル）の親会社は株式会社セレスという大手企業なので安心してサービスを受けられるところ
- 全てオンラインで契約が可能なので日本全国どこからでも利用できて便利
labol(ラボル）の口コミ要約（悪い口コミ）
- 初回時には利用限度額が設定されている点
- 一律10％の手数料は利用金額によっては大きな金額になる
- 下限利用限度額が1万円なので、それより安い金額では利用できない点
へー、オリコがフリーランス向けのファクタリングサービスを提供するラボル（プライム上場のセレス子会社）と組んでフリーランス向けカード決済事業を始めるのか。
これは個人的に注目だな。
オリコ、フリーランスにカード決済提供 新興と: 日本経済新聞 https://t.co/WHYXBdnIcK
— 古舘 達也 (@tatsuya_f13) December 12, 2022
ラボルさんとは3回御付き合いさせてもらってますが、大変対応が早く土日も振り込み対応していただけるので助かっています。買取り申請も非常に簡単ですし、今後も上手く御付き合いして行きたいと思っています。
— 野呂浩一 (@KOU19690903) December 23, 2022
仕事柄、材料の調達等で入金前に資金が必要な事が多々ありますが、ラボルのサービスを利用したら土日の入金にも対応しているので非常にありがたいです。 #ラボル
— 仲 智之 (@lwDPoQDQ4JVqTGY) December 22, 2022
ラボル利用してみました。 審査が早く、入金も審査後すぐにしてもらえたので良かったです。 水道料金の領収書や確定申告書などを提出すると与信枠の増枠も可能で、＋αで申請することができるのも良い点ですね。
ラボルさんを2回利用しました。
全てオンラインで完結でき、他社よりも提出書類が明確で最低限で済みます。
対応なども迅速にして頂き、調達までがとてもスムーズで早かったです。審査後の入金もとても早く対応して頂けました。
途中申請不備があっても何度もアドバイス頂け申請完了までとても丁寧な印象を受けました。与信のアップ方法も個人事業者に嬉しい仕組みで、良いサービスを提供されているなと思いました。引用：グーグル
他ファクタリング業者では断られていた場合でもラボルさんはOKでした。
柔軟に素早く対応していただけるところや、WEBページも見やすく手続きがしやすかったです。
もう少し大きな金額まで対応いただければ嬉しいですが、与信を重ねることが重要でしょうかね！
また機会があれば利用したいと思います。引用：グーグル
詳細は公式サイトでチェック↑↑↑
ファクタリングについては動画などでおさらいしておくといいかもしれません。
この投稿をInstagramで見る
インスタでもファクタリングについて情報発信している人は多いです。
【口コミ】アットセミナーに怪しい評判？参加方法、やり方なども解説！
labol(ラボル）基本情報
運営会社 ：株式会社ラボル
(株式会社セレスの子会社)
所在地 ：東京都世田谷区用賀４丁目10番1号世田谷ビジネススクエアタワー24階
代表 ：吉田 教充
設立 ：2021年12月
手数料 ：10％(一律)
取引可能金額：1万円～
入金 ：最短60分～
必要書類 ：身分証明証・請求書・エビデンスとなるもの
対象地域 ：日本全国